用了 90 天守矩之后，我的账户发生了什么

一句话答案账户没有变成神话。变的是动作：90 天里违规从每月 9 次降到 2 次，开仓次数少了一半，最大回撤第一次被我看见。

第 1 到 30 天：我被拦了 17 次

第一个月是最难看的。17 次拦截：9 次追高，5 次超仓，3 次没有计划。

记得最清楚的是第 11 天，一只军工票，我在 10:12 想加仓，自检报告里跳出来“单票仓位 31.4% / 上限 25%”。我盯着那个 31.4% 看了十秒，关掉了页面。

十分钟后我又打开了，走了“强行继续”，理由是“趋势很好，回调就是机会”。这一笔被永久标成“强行突破纪律”。

那个月我的违规统计里有 6 条这样的记录。看着那六行字，比亏钱难受。

第 31 到 60 天：我开始提前一晚写计划

第二个月我改了一个习惯：晚上写第二天的计划单。

标的、买入区间、计划仓位、止损价、止盈价、触发条件、有效期。写完我发现一件残酷的事——我原本想买的五只票里，有三只我填不出止损价。

填不出，就意味着我根本没想过它会跌。

那个月开仓从 34 笔降到 19 笔。不是因为我更能忍，是因为其中 8 笔压根没有有效期内的计划，进不去。

第 61 到 90 天：账户里的三个数字

第一，交易笔数：月均 34 笔到 16 笔。手续费从每月 1100 降到 500 出头。

第二，平均持仓天数：2.1 天到 5.6 天。我一直以为自己是个短线交易者，数据告诉我，我只是个坐不住的人。

第三，最大回撤：这是我最不想看的一项。90 天里最深 8.4%，没有触发 12% 的防守模式。而在这之前，我从来没算过自己的回撤是多少——我只记得“那段时间很难受”。

难受是个形容词，回撤是个数字。形容词不能用来改东西，数字可以。

守矩在这里做了什么

这三件事分别对应三个动作。

1. 每天收盘记一条净值。就一条，三十秒。有了这条线，回撤才从一个感受变成一个数字。
2. 每两周看一次绩效交叉表。六个维度里我最怕“行情环境”那一栏——它显示我在震荡市里的违规次数是趋势市的三倍。
3. 每月做一次违规损耗核算。它把违规交易的盈亏从实际结果里扣掉，给出一个“守纪模拟”的数，同时给出实际最大回撤和守纪模拟最大回撤。必须说清楚：这是估算不是回测，只扣掉违规这一项，其他条件都不变。

我以为会变的是结果，其实变的是时间

90 天里，账户的数字当然动了，但我不打算在这里写它动了多少——那不是这篇文章能负责的部分，也不是这个工具能承诺的东西。

真正变的是别的：我下单前的停顿，从两秒变成了四十秒。四十秒里我会过一遍：这笔在不在计划里，止损在哪，这笔亏完我能不能睡着。

数字是结果，停顿是原因。而原因比结果难改得多。

本文记录的是我个人对交易纪律的理解和工具使用过程，不构成任何投资建议。守矩不荐股、不预测涨跌、不代下单。行情数据来自公开接口，有延迟，仅供规则校验参考。市场有风险，决策请独立完成。